Theo điều tra, các đối tượng cho vay yêu cầu người vay đăng nhập vào tài khoản iCloud do chúng cung cấp ngay trên chiếc iPhone đang sử dụng, đồng thời buộc nạn nhân gửi hình ảnh căn cước công dân cùng nhiều giấy tờ cá nhân khác.
Dựa trên đời máy điện thoại, chúng đưa ra “gói vay” từ 2 - 13 triệu đồng. Tuy nhiên, mức lãi cắt cổ lên tới 235 - 608%/năm, gấp 11 - 30 lần so với quy định pháp luật. Người vay phải góp mỗi ngày từ 100.000 - 430.000 đồng trong vòng 28 - 41 ngày.
Nếu không trả đúng hạn, nhóm đối tượng lập tức kích hoạt tính năng khóa iCloud từ xa, biến điện thoại thành “cục gạch”. Đồng thời, chúng liên tục nhắn tin, gọi điện đe dọa để gây áp lực buộc trả nợ.
Xác định đây là đường dây có tổ chức, hoạt động trên nhiều địa bàn, ngày 16/8, Công an TP Đà Nẵng đã xác lập Chuyên án, giao Phòng Cảnh sát Hình sự (PC02) phối hợp với Phòng An ninh mạng tập trung đấu tranh.
Các đối tượng bị trong đường dây cho vay lãi nặng quy mô trên cả nước bị tạm giữ.
Ngày 20/8, hai tổ công tác đồng loạt khám xét tại Hà Nội, triệu tập 7 đối tượng: Trần Đức Anh (SN 1996) và Trần Đức Nhân (SN 2001, cùng trú phường Ba Đình), Nguyễn Quang Vinh (SN 2008, trú phường Hồng Hà), Nguyễn Hoàng Trung Hiếu (SN 2008, trú phường Đống Đa), Nguyễn Thành Đạt (SN 2005, trú phường Phúc Lợi), Hoàng Anh Tuấn (SN 1998, trú xã Nghĩa Tâm, tỉnh Lào Cai) và Tạ Diên Thuận (SN 2006, trú xã Thọ Văn, tỉnh Phú Thọ).
Tang vật thu giữ gồm 2 iPhone, 1 MacBook Pro, 6 bộ máy tính để bàn, 2 máy tính xách tay và 50 điện thoại di động các loại.
Tại cơ quan công an, các đối tượng khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Trong đó, Trần Đức Anh và Trần Đức Nhân là kẻ cầm đầu, trực tiếp quản lý, điều hành hoạt động cho vay, giải ngân và thu nợ hàng ngày.
Nơi hoạt động của đường dây tín dụng đen công nghệ cao vừa bị công an Đà Nẵng triệt phá.
Kết quả đấu tranh ban đầu xác định, từ tháng 8/2024 đến 8/2025, đường dây này đã cho 2.598 người trên cả nước vay với 8.735 lượt vay, tổng số tiền gần 44 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 9,6 tỷ đồng. Riêng tại Đà Nẵng, có 111 người vướng bẫy với 294 lượt vay, tổng số tiền hơn 1,4 tỷ đồng, nhóm này thu lợi bất chính trên 300 triệu đồng.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập, PC02 đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Đức Anh và Trần Đức Nhân về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; đồng thời tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý các đối tượng liên quan theo quy định pháp luật.
Hiện vụ việc đang được mở rộng điều tra.
